Принят закон, предоставляющий регистраторам право на упрощенную идентификацию клиентов.

Федеральный закон от 07.04.2020 № 116-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части уточнения прав и обязанностей юридических лиц, осуществляющих отдельные виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг" (Закон № 116-ФЗ).

Дата вступления в силу: 7 апреля 2020 года.

Закон № 116-ФЗ смягчает требования к исполнению регистраторами Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон № 115-ФЗ).

1. Регистраторы смогут проводить идентификацию клиентов – физических лиц, которым открываются лицевые счета в реестре, в упрощенном порядке.

            Упрощенная идентификация:

-         позволяет собирать меньше сведений о клиенте в целях его идентификации по Закону № 115-ФЗ;

-         разрешает идентифицировать клиентов он-лайн, через единую систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ) и единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА);

-         расширяет возможности для открытия счетов в реестрах владельцев ценных бумаг (далее – реестр) и оказания услуг через Интернет, без личной явки и предоставления документов на бумажном носителе.

Упрощенная идентификация возможна, если соблюдены следующие условия:

-         "все расчеты осуществляются исключительно в безналичной форме по счетам, открытым в российской кредитной организации";

-         операция не подлежит обязательному контролю в соответствии с Законом № 115-ФЗ и не является подозрительной или необычной, а в отношении клиента отсутствуют сведения о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

2. Информацию о лицах, которым открыты счета в реестрах, по общему правилу, можно будет обновлять один раз в три года (а не каждый год, как сейчас).
   
   
3. Если лицевой счет в реестре открыт без указания клиента, которому открывается счет (размещение ценных бумаг при реорганизации эмитента, вывод ценных бумаг из депозитария, прекращающего деятельность, и т.д.), то идентификация клиента проводится не при открытии счета, а позже, до проведения по счету первой операции с ценными бумагами на основании распоряжения клиента.
   
   
4. Регистратор вправе поручить идентификацию клиента, которому открывается лицевой счет в реестре, своему трансфер-агенту.