Мониторинг законодательства и судебной практики №77 (6 октября - 15 ноября 2020)
| НОВОСТИ БАНКА РОССИИ |
Банк России напоминает брокерам и депозитариям о репутации
Банк России сообщает, что в ходе надзора он выявляет факты, когда брокеры и депозитарии распространяют среди своих клиентов информацию о возможности заключения договоров займа денег и ценных бумаг с третьими лицами.
Клиенты – физические лица "зачастую полагаются на репутацию" брокеров и депозитариев, от которых они получают такую информацию.
Говоря простым языком, клиенты могут не понимать, что сам брокер и депозитарий не является стороной договора займа и не гарантирует возврат денег или ценных бумаг, которые клиент передает в заем третьему лицу.
Банк России рекомендует брокерам и депозитариям "оценивать свои риски", связанные с посреднической деятельностью при заключении договоров займа между клиентами и третьими лицами, риски своих клиентов – физических лиц и доводить до таких клиентов информацию о предмете договоров займа, рисках, связанных с их исполнением, и о том, что сам брокер или депозитарий стороной договора займа не является.
В целом можно сделать вывод, что Банк России относится к подобной посреднической деятельности брокеров и депозитариев отрицательно.
… а публичным акционерным обществам – об обязанности сформировать комитет по аудиту с 1 января 2021 года.
Информационное письмо Банка России от 01.10.2020 № ИН-06-28/143 о рекомендациях по организации управления рисками, внутреннего контроля, внутреннего аудита, работы комитета совета директоров (наблюдательного совета) по аудиту в публичных акционерных обществах.
Как указал Банк России в пресс-релизе от 07.10.2020, рекомендации имеют особую актуальность в связи с вступлением в силу с 1 января 2021 года норм Федерального закона "Об акционерных обществах", предусматривающих обязательное формирование комитета по аудиту совета директоров и внутренний аудит для ПАО.