Определен порядок проведения контрольных мероприятий в отношении кредитных и некредитных финансовых организаций.

Инструкция Банка России от 18.12.2018 № 195-И "О порядке организации и проведении Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие" (Инструкция № 195-И).

Дата вступления в силу: 17 февраля 2019 года.

Основная тема: "контрольные закупки" у некредитных финансовых организаций (НФО).

Статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в редакции, действующей с 1 января 2019 года, Банку России предоставлено право без предварительного уведомления проводить в отношении НФО контрольное мероприятие.

Контрольное мероприятие проводится путем воспроизведения действий, необходимых "для совершения сделки в рамках обычной хозяйственной деятельности НФО" либо непосредственно путем совершения такой сделки.

Можно сказать, что "контрольное мероприятие" Банка России – это "контрольная закупка" услуг у организации, поднадзорной Банку России.

Контрольное мероприятие может быть проведено в случаях обоснованного предположения, что деятельность НФО может нанести ущерб ее кредиторам и клиентам или создать угрозу их законным интересам.

Контрольное мероприятие может проводиться с участием уполномоченных представителей Банка России либо дистанционно с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Контрольное мероприятие, проводимое служащими Банка России лично, должно осуществляться с применением видеозаписи, либо фото- или киносъемки, либо с привлечением двух свидетелей.

Результаты контрольного мероприятия оформляются актом, копия которого в течение десяти рабочих дней направляется в поднадзорную организацию через личный кабинет.

Если в ходе контрольного мероприятия выявлены нарушения, служащие Банка России незамедлительно после завершения контрольного мероприятия:

1. объявляют о проведении контрольного мероприятия представителю НФО, и
2. составляют акт, копия которого вручается представителю НФО, присутствующему при проведении контрольного мероприятия, либо направляется в НФО через личный кабинет.

НФО в течение десяти рабочих дней со дня вручения или получения копии акта вправе направить возражения (замечания) по нему.